【新NISA】SBI証券と楽天証券の口座開設方法～投資信託のオルカンを購入するまでを簡単解説

投資でプラスのリターンを得るために選ぶべき商品は、「右肩上がり」、「分散」、「低コスト」です。

通称「オルカン」は年率平均リターンは約９％、全世界に分散投資、手数料が業界最安値と文句なしの商品です。

他にも優秀な商品はありますが、まずは新NISAを始めたいという方には最適解であり、初心者に限らず投資家において大人気の商品です。

投資を始めることが最優先なので、まず一例として『オルカン』で説明します。

開設手順をやる前に、もう一度NISAはどういう運用をするのか簡単におさらいしときたいと思います。

NISAは投資した利益が非課税になる制度で、主に株式や債券またはそれらに関係する投資信託を購入し運用できます。

投資が初めての方は、詰め合わせパックである投資信託の購入がおすすめです。

株式や債券などの金融商品は、証券会社で購入／運用ができます。逆にいうと証券会社でしか運用ができません。

なのでまずは証券会社で口座を開設して、その口座で商品の売買を行います。

証券会社で口座を開設する場合は、必ず「NISA口座を開設」する手続きを行います。

このときNISA口座とそうではない口座も開設されます。『そうではない口座』というのは非課税ではない、普通に株や債券などを運用する特定口座のことです。NISA口座だけを開設することはできません。

商品を購入する際にNISAで購入するかしないかを選択する項目があり、そこでNISAを選択するとNISA口座の枠（非課税枠）で管理され、そうでなければ特定口座や一般口座といった枠（課税枠）で管理されます。

ハッキリ言ってしまえばNISAとそうではない場合との違いは、購入時にどちらの枠で購入するかだけの違いとなります。

投資をやっている人は複数の証券会社の口座を開設していることがよくありますが、ほぼこの２つの口座は持っているだろうというような証券会社です。

開設するにはどうちらが良いかというと、それは個人の好みになります。

楽天のアプリなどを利用して、楽天のポイントを貯めている方は楽天証券を選ぶと良いです。

コンビニで良く買い物をするという人は、三井住友銀行カードでポイントが貯まりやすい、ＳＢＩ証券との組み合わせが選択肢に入ります。

クレジットカードで毎月積立購入するクレカ積立のポイントなどもあるので、もし興味がある人はそちも調べて、判断すれば良いでしょう。

ただ始めた後にどうしても証券会社を変更したいとなった場合でも、他社への移管が可能なので、ここはさらっと決めて次に進みましょう。

ＳＢＩ証券の手順の2⃣で入金画面が表示されない場合は、画面左上の『ホーム』タブをクリックします。

もしくは画面右上の『入出金・振替』のリストから『入金』を選びます。

これで入金画面に切り替わります。

公式サイトの上部にある『投資信託』→『投信スーパーリサーチ』をクリックします。

画面左上の検索枠に「オールカントリ」と入力し、検索🔍を押します。

青丸の「オルカン」をクリックします。

名称が分からない商品を購入する場合は、画面左の緑枠で囲んだ検索画面で条件を絞り込めば、お目当ての商品がみつけやすいので、いろいろ条件を入れて試してみて下さい。

公式サイトの上部にあるメニューの『投信』→『銘柄検索・取扱一覧』をクリックします。

画面上方の検索枠に「オールカントリ」と入力し、『検索』を押します。

赤丸の「オルカン」をクリックします。

名称が分からない商品を購入する場合は、画面左の緑枠で囲んだ検索画面で条件を絞り込めば、お目当ての商品がみつけやすいので、いろいろ条件を入れて試してみて下さい。

先の手順で選んだ「オルカン」の画面で『積立設定』→『NISAつみたて投資枠』をクリックします。

・毎月の積立金額を入力します。

・『毎月』を選びます。

・入力したら『次へ』をクリックします。

・分配金コースは『再投資』を選び、『次へ』をクリックします。

・目論見書と補完書面が表示されるので、クリックして内容をさらっと確認します。

　確認が終わったら『同意して次へ』をクリックします。

・引落し方法（決済方法）をどれか１つを選びます。

・黒い帯に「～の引落方法の設定が完了しました」と表示されますので『次へ』をクリックします。

・設定内容の確認画面が表示されますが、少し下にスクロールするとポイント利用設定があります。

　投資商品の購入に楽天ポイントを使うかどうかの設定です。お好みですが、ここでは『利用しない』を選びます。

　※利用する方は以下の設定（例）を行いましょう。

・最後に入力した積立設定の内容を上から一通り確認しましょう。初回購入日も表示されます。

・内容が正しければ取引暗証番号を入力し、『設定する』をクリックします。

・「積立設定が完了しました」と表示されると設定終了です。お疲れ様でした。

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先の手順で選んだ「オルカン」の画面で『積立買付』をクリックします。

次の項目を入力していきます。

①「現金」を選ぶ。

②「NISA（つみたて投資枠）」を選ぶ。（その下の「NISA枠ギリギリ注文」の選択はお好み）

③「毎月」を選ぶ。

④ 毎月のいつに購入するのか日にちを入力する。（好きな日にちでOK）

⑤ 毎月の購入金額を入力する。

⑥ 「設定しない」を選ぶ。（ボーナス月に追加で購入したい場合は「設定する」を選び、必要項目を入力する）

内容に目を通し『確認画面へ』をクリックします。

内容に目を通し問題なければ取引パスワードを入力し、『確認する』をクリックします。

※ログインパスワードではありません。

受付完了の画面が出れば、注文が完了です。お疲れ様でした。

→【SBI証券】定期購入の最初に戻る

・ホーム画面右上の『マイメニュー』をクリックします。

・メニュー画面が出てくるので『保有商品一覧』をクリックします。

・保有する商品の一覧と損益が表示されます。

・ホーム画面右上の『ポートフォリオ』をクリックします。

・保有する商品の一覧と損益が表示されます。